“急用錢想貸款，中介說我流水不夠，幫刷流水就能辦下來？”不少有貸款需求的群眾，都聽過類似的說法。但這看似貼心的幫助，實則可能藏著洗錢的“深坑”，一不小心就從“貸款申請人”淪為“犯罪分子”。近日，湖北省天門市公安局破獲一起涉“兩卡”案件，嫌疑人阮某就因這樣的糊涂操作，觸碰了法律紅線。
案例警示：為貸“刷流水”，竟成洗錢幫兇
2025年10月底，阮某因手頭拮據急需資金周轉，便在網上尋找貸款中介。很快，一家聲稱“無抵押、放款快”的中介機構主動聯系他，讓阮某燃起希望。然而溝通中，中介卻拋出“難題”——銀行賬戶流水不足，不符合貸款審批要求。
就在阮某失望之際，中介“貼心”給出解決方案：“沒關系，我們幫你刷流水。你只用自己的銀行卡幫我們提現，流水就能達標。”急于拿到貸款的阮某認為只是“走個流程”，便一口答應。他按照中介指令，先后用自己的銀行卡接收多筆資金，逐一取現后將現金送至中介指定地點。直到被民警抓獲，阮某才幡然醒悟，自己已成了犯罪分子的“幫兇”。
事實上，阮某銀行卡接收的每一筆資金，均來自電信網絡詐騙受害人——這些都是騙子通過話術套路騙取的“血汗錢”。而阮某所謂的“刷流水”，本質是幫助洗錢團伙將詐騙贓款“變現”轉移，讓涉案資金脫離警方追蹤。阮某明知或應當明知資金來源可疑，仍協助轉移、掩飾，其行為已構成犯罪，等待他的將是法律嚴懲。
警方提醒：四句箴言守好法律底線
阮某的案例并非個例。騙子常利用群眾“急用錢”“想走捷徑”的心理，以“刷流水”“提信用”“交保證金”等名義設陷阱，誘使普通人淪為犯罪鏈條一環。天門警方鄭重提醒，這四點反詐要點務必記牢：
貸款找正規渠道：辦理貸款需通過銀行、持牌金融機構等正規平臺，切勿輕信網上“無抵押、低利息、秒放款”的中介廣告，避免陷入詐騙或犯罪陷阱。
刷流水=踩紅線：任何正規貸款機構都不會以“刷流水”為由，要求申請人接收陌生資金并轉移。凡是提出此類要求的，一律是詐騙或洗錢陷阱，直接拒絕并拉黑。
“兩卡”不出借不出售：個人銀行卡、電話卡是重要身份憑證，出租、出借、出售不僅可能被用于洗錢、詐騙等犯罪，本人還需承擔法律責任，影響個人征信。
發現可疑速報警：若遇到疑似貸款詐騙或洗錢情況，或發現他人利用銀行卡轉移可疑資金，立即撥打110報警。
守好自己的“錢袋子”，更要守好法律的“底線”。別讓一時僥幸，換來長久悔恨！
